الحساب البنكي للمطعم مزدحم. تسويات البطاقات تنزل على دفعات، وتطبيقات التوصيل تحوّل أسبوعيًا بعد خصم عمولتها، والموردون يُدفع لهم بالتحويل، والرواتب تطلع دفعة واحدة كبيرة، والبنك يخصم رسومًا صغيرة بين وقت وآخر. وإذا لم يطابق أحد هذه الحركات مع الدفاتر، قد تبقى دفعة مورد ناقصة أو خصم مكرر بدون انتباه لشهور.
مطابقة البنك في Wink Accounting تعتمد على ملف كشف الحساب الذي تنزّله من بنكك. تستورده، وتؤكد المطابقات التي يقترحها Wink You، وتسجّل الباقي، ثم تتأكد أن رصيد الكشف يطابق رصيد الدفاتر.
لما تسويها بانتظام، تكشف الأشياء التي تكلف المطاعم بصمت: مورد دُفع له مرتين، أو تسوية بطاقات لم تصل، أو رسوم بنكية لم يتوقعها أحد، أو تحويل رواتب خرج بمبلغ خطأ.
قبل أن تبدأ
افتح Wink Accounting («وينك للمحاسبة» في الواجهة العربية)، ثم «الحسابات البنكية»، واضغط إضافة حساب. أدخل الاسم واسم البنك ورقم الحساب والعملة واحفظ. وحدّد رصيد البداية مرة واحدة من «الرصيد الافتتاحي». الحسابات البنكية على مستوى المنشأة كلها، فالأدوار المحصورة في فرع واحد لا تفتحها، وبعد أن يصير في الحساب رصيد لا يمكن تغيير عملته.
طريقة المطابقة خطوة بخطوة
- اختر الحساب واضغط «استيراد كشف الحساب»، ثم اختر الملف الذي نزّلته من موقع البنك.
- اضغط «التالي». تُربط الأعمدة تلقائيًا، فراجع المعاينة ثم استورد.
- اضغط «مراجعة السطور غير المطابقة». السطر الذي يطابق شيئًا مسجلًا في دفاترك يظهر كاقتراح، فاضغط «تأكيد».
- للسطر الذي ليس له مقابل، مثل رسوم البنك، اضغط «المزيد» واختر الحساب مثل «رسوم بنكية»، ثم «تأكيد المطابقة اليدوية».
- افتح «المطابقة» لتقارن رصيد الكشف برصيد الدفاتر. الفرق صفر يعني أنهما متطابقان.
ما الذي يقترحه Wink You
- دفعة سجّلتها مسبقًا على نفس البنك، مثل فاتورة مورد مدفوعة، حتى لا يُسجَّل نفس المبلغ مرتين.
- فاتورة عميل مفتوحة أو فاتورة مورد بنفس المبلغ، خصوصًا إذا كان نص البنك يذكر اسم الطرف.
- مسير رواتب صافيه يساوي السطر، فيصبح المسير مدفوعًا عند تأكيد تحويل الرواتب.
- تحويل بين حسابين بنكيين لك.
- «القواعد»: للسطور التي تتكرر كل شهر، تقدر قاعدة تطابقها تلقائيًا. القواعد تعمل على كل ملف جديد تستورده، وتقدر تشغّلها مرة ثانية على السطور الأقدم.
تسويات البطاقات وتحويلات تطبيقات التوصيل تُطابق مثل أي سطر آخر: أكّد الاقتراح إذا ظهر، أو طابق السطر يدويًا مع الحساب الذي تستخدمه لهذا المبلغ. وإذا كانت هذه التحويلات تصل بنفس الوصف كل أسبوع، أضف لها قاعدة حتى لا تطابقها يدويًا كل مرة.
روتين يبقي حساب البنك مضبوطًا
المطابقة أسهل لما تكون صغيرة. كثير من أصحاب المطاعم يسوونها مرة في الأسبوع، أو على الأقل قبل إقفال الشهر، فتراجع عشرات السطور بدل المئات.
- سجّل دفعات الموردين وقت الدفع من «مدفوعة» على الفاتورة، حتى يجد سطر البنك دفعة مسجلة بانتظاره.
- رحّل الرواتب قبل خروجها من الحساب، حتى يُطابق تحويل الرواتب مع المسير بخطوة واحدة.
- استورد كشف الفترة مع أيام متداخلة قليلة، فالسطور المكررة تُتجاوز.
- أكّد الاقتراحات أولًا، ثم عالج الباقي: رسوم البنك، ورسوم أجهزة البطاقات، وتحويلات تطبيقات التوصيل.
- أضف قاعدة لأي سطر تطابقه يدويًا كل شهر، مثل رسم شهري ثابت، حتى يتطابق تلقائيًا الشهر القادم.
- اختم بشاشة «المطابقة»، ولا تقفل الشهر إلا عندما يكون الفرق صفرًا.
الملفات والحدود
- الصيغ: CSV أو XLSX أو OFX أو QFX أو MT940، بحد 10 ميجابايت و20,000 سطر. ملفات XLS القديمة غير مدعومة، فاحفظها بصيغة XLSX أولًا.
- السطور المكررة تُتجاوز، فاستيراد فترة متداخلة آمن.
- لا يوجد ربط مباشر مع البنك، والكشوف تدخل عن طريق استيراد الملف.
أسئلة شائعة
كيف أسوي مطابقة بنكية لمطعمي؟
نزّل الكشف من بنكك، واستورده من «الحسابات البنكية»، وأكّد المطابقات المقترحة في «مراجعة السطور غير المطابقة»، وسجّل الرسوم بمطابقة يدوية، ثم تأكد أن «المطابقة» تعرض فرقًا صفرًا.
أي صيغة ملف أحتاج من البنك؟
أي صيغة من CSV أو XLSX أو OFX أو QFX أو MT940. وملفات XLS القديمة احفظها بصيغة XLSX أولًا.
ليش فرق المطابقة مو صفر؟
غالبًا لأن بعض سطور الكشف لم تُطابق بعد، أو لأن الرصيد الافتتاحي لم يُحدد. راجع السطور غير المطابقة أولًا، ثم تحقق من «الرصيد الافتتاحي».
طريقة تسجيل الرسوم البنكية؟
ابحث عن سطر الرسوم في «مراجعة السطور غير المطابقة»، واضغط «المزيد»، واختر حساب الرسوم البنكية، ثم «تأكيد المطابقة اليدوية». تدخل الرسوم دفاترك، وتقدر قاعدة تسويها عنك في المرة القادمة.
كيف أطابق تحويل الرواتب؟
رحّل مسير الرواتب أولًا. وعندما يكون سطر البنك مساويًا لصافي رواتب المسير بالضبط، يظهر كاقتراح لدفعة الرواتب، فأكّده ويصبح المسير مدفوعًا.
هل يرتبط Wink You ببنكي مباشرة؟
ليس حاليًا. الكشوف تدخل باستيراد ملف من خدماتك المصرفية الإلكترونية، فلا تحتاج مشاركة بيانات دخولك للبنك مع أي جهة.
اعرف أكثر
تعرّف على المحاسبة في winkyou.com/ar/products/accounting-reports، وشاهد الخطوات على الشاشة في winkyou.com/ar/support/finance-and-reports/how-to-import-a-bank-statement-and-match-it.